Kebijakan AML/KYC

Terakhir diperbarui: 15 May 2026.

Ruang Lingkup dan Definisi

Kebijakan ini mengatur kontrol anti pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (CTF) untuk seluruh pelanggan, pemohon, dan pengguna platform 5rt. Demi kejelasan, istilah-istilah berikut berlaku: KYC = Know Your Customer; AML = Anti-Money Laundering; CTF = Counter-Terrorist Financing; SOF = Source of Funds; SOW = Source of Wealth. “Pelanggan” berarti setiap orang atau badan hukum yang menjalin hubungan bisnis dengan 5rt, melakukan deposit, memasang taruhan, atau mengajukan penarikan dana.

Kerangka Regulasi dan Pendekatan Berbasis Risiko

5rt beroperasi sesuai dengan undang-undang AML/CTF dan regulasi perjudian yang berlaku. Perusahaan menerapkan pendekatan berbasis risiko terhadap uji tuntas, dengan memvalidasi identitas dan memantau transaksi secara proporsional terhadap profil risiko masing-masing pelanggan, sifat dan tujuan aktivitas, serta yurisdiksi yang terlibat. Kepatuhan berkelanjutan mencakup pelaporan, penyimpanan catatan, dan kerja sama dengan otoritas yang berwenang sebagaimana diwajibkan oleh hukum.

Pemicu KYC dan Uji Tuntas Pelanggan

Verifikasi KYC penuh menjadi wajib ketika pelanggan memenuhi satu atau lebih dari kondisi berikut: (a) total deposit melebihi EUR 2,000 (atau nilai setara dalam mata uang lokal) selama masa berlaku akun; atau (b) permintaan penarikan dana diajukan saat akun belum menyelesaikan KYC. Setelah KYC dipicu, 5rt akan memulai penilaian identitas dan risiko secara lengkap sebelum mengizinkan aktivitas lanjutan di luar batas standar.

Prosedur Verifikasi Identitas

Ketika KYC dimulai, pelanggan harus memberikan bukti untuk menetapkan identitas dan tempat tinggal. Paket verifikasi standar mencakup:

  • Dokumen identitas berfoto yang diterbitkan pemerintah (paspor, kartu identitas nasional, atau surat izin mengemudi).
  • Swafoto langsung yang memperlihatkan pelanggan memegang dokumen identitas yang sama.
  • Bukti alamat tempat tinggal yang bertanggal dalam tiga bulan terakhir (misalnya tagihan utilitas atau laporan bank atas nama pelanggan).
  • Bukti kepemilikan metode pembayaran jika berlaku (lihat Verifikasi Metode Pembayaran).

Dalam kasus yang melibatkan deposit kartu, 5rt dapat meminta salinan bagian depan dan belakang kartu, dengan data sensitif disamarkan, untuk memverifikasi kepemilikan kartu. Nama pada dokumen harus sesuai dengan pemegang akun, dan informasinya harus tetap konsisten dengan data yang diberikan saat pendaftaran.

Persyaratan Dokumen

  • Identitas: Dokumen identitas berfoto yang sah dan diterbitkan pemerintah; dokumen harus tetap berlaku setidaknya tiga bulan setelah tanggal pengajuan.
  • Bukti alamat: Laporan bank atau tagihan utilitas yang diterbitkan dalam tiga bulan terakhir dan atas nama pemegang akun.
  • Verifikasi metode pembayaran: Bergantung pada metode deposit, satu atau lebih dari yang berikut—salinan kartu pembayaran (dengan CVV/CVC dihapus), laporan terbaru untuk akun pembayaran, atau tangkapan layar dompet elektronik yang digunakan.
  • Informasi tambahan: 5rt dapat meminta bukti penghasilan atau dokumen lain untuk mendukung sumber dana dan memastikan legitimasi deposit.

Status Persetujuan Sementara dan Batas Transaksi Selama Verifikasi

Selama verifikasi KYC berlangsung, akun pelanggan akan ditandai sebagai “KYC sedang berlangsung” atau “Disetujui Sementara.” Selama periode ini, pembatasan berikut berlaku: total deposit dibatasi hingga EUR 500; penarikan dana tidak diizinkan; permainan normal diizinkan dalam batas saldo yang tersedia. Tim KYC akan meninjau dokumen yang diajukan dalam waktu 24 jam dan akan mengomunikasikan hasilnya sebagai Persetujuan, Penolakan, atau permintaan informasi tambahan. Jika dokumentasi tambahan diminta, batas-batas di atas tetap berlaku sampai verifikasi selesai.

Sumber Dana dan Sumber Kekayaan

5rt dapat meminta dokumentasi untuk memverifikasi sumber dana yang digunakan untuk deposit dan sumber kekayaan secara keseluruhan. Bukti yang dapat diterima mencakup laporan bank, slip gaji, dokumen pajak, atau pernyataan yang merinci asal dana. Terjemahan ke dalam bahasa Inggris mungkin diperlukan, dan terjemahan tersertifikasi dapat diminta. 5rt dapat meminta dokumentasi yang memadai untuk menetapkan bahwa dana berasal dari sumber yang sah, dan dapat mensyaratkan deklarasi atau pernyataan lain yang menjelaskan sumber kekayaan yang dinyatakan.

Pemantauan Berkelanjutan dan Uji Tuntas yang Ditingkatkan

Semua akun tunduk pada pemantauan transaksi berkelanjutan menggunakan proses tinjauan otomatis dan manual. 5rt menetapkan peringkat risiko kepada pelanggan dan transaksi; profil berisiko lebih tinggi dapat memicu uji tuntas yang ditingkatkan (EDD), yang dapat mencakup verifikasi identitas tambahan, peninjauan yang lebih sering, dan dokumentasi pelengkap. Pelanggan yang diidentifikasi berisiko tinggi dapat mengalami pembatasan akses atau penangguhan sementara sambil menunggu penilaian lebih lanjut.

Verifikasi Metode Pembayaran

5rt memverifikasi kepemilikan metode pembayaran yang digunakan untuk deposit dan penarikan dana. Verifikasi dapat mencakup permintaan dokumentasi terkait metode pembayaran (misalnya kepemilikan kartu, verifikasi akun dompet elektronik, atau laporan bank). Jika diperlukan, 5rt dapat mensyaratkan verifikasi langsung atau konfirmasi video untuk menyelesaikan pemeriksaan.

Sanksi, Media Negatif, dan Penyaringan

5rt melakukan penyaringan sanksi dan pemeriksaan media negatif terhadap pelanggan dan pihak lawan transaksi. Setiap kecocokan dengan individu atau entitas yang dikenai sanksi akan mengakibatkan pembatasan pada akun pelanggan dan dapat memicu pelaporan wajib kepada otoritas sesuai dengan hukum yang berlaku. 5rt berhak untuk memblokir atau mengakhiri akun serta menahan dana sebagaimana diwajibkan oleh regulasi dan penilaian risiko internal.

Permintaan Informasi dan Jangka Waktu Pemrosesan

Ketika dokumen verifikasi diminta, pelanggan harus memberikan informasi tersebut dalam jangka waktu yang wajar, biasanya 7–14 hari. Kegagalan untuk memberikan informasi yang diminta dapat mengakibatkan penangguhan aktivitas atau pengakhiran akun. 5rt akan mengomunikasikan keputusan melalui saluran yang aman dan memberikan alasan jika berlaku.

Perlindungan Data, Penyimpanan, dan Privasi

5rt memproses data pribadi sesuai dengan undang-undang perlindungan data yang berlaku dan Kebijakan Privasi perusahaan. Data pribadi disimpan dengan aman dan dipertahankan untuk jangka waktu minimum lima tahun setelah penutupan akun atau transaksi aktif terakhir, kecuali jika penyimpanan yang lebih lama diwajibkan oleh hukum. Data dapat dibagikan kepada pemroses pembayaran, bank, dan otoritas regulasi sebagaimana diizinkan oleh hukum dan perlindungan privasi kami. Pelanggan memiliki hak untuk mengakses, memperbaiki, menghapus, dan mengajukan keberatan sebagaimana diatur dalam undang-undang perlindungan data yang relevan.

Akses Akun, Pembekuan, Penangguhan, dan Pengakhiran

5rt dapat menangguhkan atau mengakhiri akun pelanggan dan menahan dana jika verifikasi tidak dapat diselesaikan, jika terdapat dugaan aktivitas melanggar hukum, atau jika syarat dan ketentuan dilanggar. Sebelum mengizinkan aktivitas lebih lanjut, 5rt dapat meminta informasi tambahan. Setelah pengakhiran, dana yang disimpan di akun dapat dibekukan atau dikembalikan sesuai dengan hukum yang berlaku dan persyaratan regulasi.

Pelaporan dan Kerja Sama dengan Otoritas

5rt bekerja sama dengan unit intelijen keuangan, regulator, dan aparat penegak hukum sebagaimana diwajibkan oleh hukum. Jika diwajibkan, informasi tentang pelanggan atau transaksi dapat dilaporkan kepada otoritas terkait atau diungkapkan kepada pihak ketiga untuk tujuan verifikasi sesuai dengan kewajiban hukum dan perlindungan privasi.

Aktivitas yang Dilarang dan Kewajiban Pelanggan

Pelanggan tidak boleh menggunakan 5rt untuk memfasilitasi aktivitas ilegal, termasuk pencucian uang, penipuan, atau pendanaan terorisme. Pelanggan harus memberikan informasi yang benar selama proses pendaftaran dan verifikasi serta segera memperbarui rincian sebagaimana diperlukan. Pelanggan harus menanggapi permintaan verifikasi dalam jangka waktu yang dinyatakan dan bekerja sama dengan seluruh pemeriksaan berbasis risiko yang dilakukan oleh 5rt.

Jangkauan Geografis dan Pembatasan Akses

Akses ke layanan 5rt dapat dibatasi di yurisdiksi tempat akses tersebut dilarang oleh hukum atau persyaratan lisensi. Merupakan tanggung jawab pelanggan untuk memastikan bahwa partisipasi adalah sah di yurisdiksinya. 5rt berhak untuk membatasi atau menolak akses kepada individu berdasarkan pertimbangan kepatuhan yurisdiksi.

Pembaruan Kebijakan dan Tanggal Berlaku

5rt dapat mengubah kebijakan ini untuk mencerminkan perubahan regulasi, penilaian risiko, atau operasional bisnis. Kami akan menerbitkan versi yang diperbarui dan memberikan pemberitahuan yang wajar sebelum perubahan berlaku, kecuali jika tindakan regulasi yang mendesak mengharuskan penerapan segera.

Kontak dan Banding

Untuk pertanyaan atau mengajukan banding atas keputusan KYC/AML, pelanggan dapat menghubungi dukungan 5rt melalui saluran resmi platform. Banding akan ditinjau oleh tim KYC/kepatuhan, dan keputusan akan disampaikan secara tertulis beserta alasannya.